(재무관리, A+, 100) 포트폴리오의 기대수익률과 위험의 정의와 포트폴리오 위험의 종류 그리고 각 위험의 사례를 설명하시오.

소개글

안녕하세요? 만년ENTP입니다. 제 글이 선생님께서 과제를 이해하시는데 도움이 되길 바랍니다.

"(2022년, 재무관리, A+, 100) 포트폴리오의 기대수익률과 위험의 정의와 포트폴리오 위험의 종류 그리고 각 위험의 사례를 설명하시오."에 대한 내용입니다.

학점은행제 국제경영 과제로 제출한 글로 간결한 목차, 뚜렷한 서론/본론/결론, 정확한 참고문헌이 장점이라 생각합니다.

최종 성적 A+, 백분위 100이었습니다. 감사합니다.

목차

I. 서론

II. 본론
1. 포트폴리오의 기대수익률과 위험
2. 포트폴리오 위험의 종류
3. 포트폴리오 각 위험의 사례

III. 결론

본문내용

I. 서론
2020년과 2021년 코로나의 영향을 가장 많은 시기에 가장 뜨거웠던 감자는 바로 투자활동이었다. 많은 사람이 투자시장에 몰리게 되면서 주식, 부동산, 코인 할 것 없이 대부분 자산의 투자 가치가 매우 많이 상승했다. 실제로 현격한 이윤을 본 여러 사람이 퇴사했다는 식의 소식이 여기저기서 들려오기도 했다. 그러나 2022년 미국의 금리 인상과 반도체 공급부족 현상 등으로 세계 경제가 점차 침체하면서 결국 모든 투자 자산이 급락하는 또 다른 국면을 맞이하게 됐다. 뉴스를 보더라도 이미 고평가된 자산을 취득한 많은 사람이 높아진 금리로 인해 대출로 인한 금전적 압박을 받고 있다는 소식이 들려올 뿐이다. 이처럼 투자활동은 우리에게 거대한 부를 가져다주기도 하지만 동시에 커다란 위험을 불러일으키기도 하는 것이다. 이번 과제에서는 수익과 위험을 동시에 보유하는 투자 자산에 있어 이러한 위험이란 무엇인지 살펴보고 위험을 제거하기 위한 대표적인 활동인 포트폴리오에 대해 자세히 알아보고자 한다. 적절한 포트폴리오는 과연 위험을 제거하는 데 효과적인지, 그리고 우리에게 막대한 수익을 획득하는 데 도움이 될 수 있는지 알아본다면 적절한 투자활동이 가능하게 될 것이다.

II. 본론
1. 포트폴리오의 기대수익률과 위험
우리가 이번 과제에서 다룰 포트폴리오 이론은 H.M. 마코위츠(H.M. Markowitz, 1927-)가 1952년에 발표한 논문인 ｢Portfolio Selection｣에서 처음 제기되었고, 그 이후 많은 학자가 이를 보완하고 수정하였다. 여기서 다양한 학자가 공통으로 주장하는 포트폴리오란 투자가 하나에 집중될 때 나타날 수 있는 불확실성을 제거하거나 감소시키기 위한 자산 관리의 방법 또는 원리를 의미한다. 이러한 포트폴리오는 단순히 여러 가지 자산을 묶어서 투자하는 것이 아니라 개별 자산이 지닌 위험과 수익을 분석하여 불필요한 위험이 제거되도록 자산을 구성하는 원리이기도 하다.

참고 자료

김대호, 오세경, 장국현, 최병욱(2011). 재무관리. 서울: 경문사.
김종길, 조성우(2008). 재무관리. 서울: 상경사.
유영중, 최영석(2014). 재무관리. 파주: 명경사.