금융자산관리론 투자설계/투자지침서 과제/논문/레포트

소개

"금융자산관리론 투자설계/투자지침서 과제/논문/레포트"에 대한 내용입니다.

목차

1)투자설계사례

2)투자지침서 작성
1. 투자수익의 목표를 설정하여 보시오
2. 위험감수수준을 설정하시오
3. 유동성의 규모는 어느 정도가 적정해 보이는가?
4. 투자활동기간은 어느 정도로 설정하는 것이 바람직한가?
5. 세금에 관련되어 고려해야 할 사항은 무엇이 있겠는가?
6. 법규문제로 상충되는 이해관계가 있는가?
7. 고객의 특수한 상황을 기록하시오

본문내용

1)투자설계사례

부모님의 연세는 어머니 48세, 그리고 아버지 51세이십니다. 그리고 아버지는 회사원이시고, 어머니는 주부이십니다. 아버지는 현재 회사 내 과장으로 연봉은 5,500만 원입니다.
자녀는 2명으로 20살 딸과 19살 아들이 있습니다. 부동산은 현재 주거하고 있는 26평 아파트가 있으며, 부채는 없습니다. 현재 자산으로는 유산으로 받은 약 6천만 원과 자동차 1대가 있습니다. 또한 매달 4~50만 원씩 넣고 있는 적금이 있습니다. 적금 만기는 1년으로 만기 될 때마다 은행에 묶어둘 생각입니다. 또 이는 은퇴시기인 65세까지 넣을 것입니다. 그리고 매달 45만 원씩 넣고 있는 보험이 있습니다.
부모님은 현재 2년간 딸의 등록금으로 약 1,200만 원이 필요합니다. 또한 딸이 대학교를 졸업하고 나서는 공기 좋은 대구 외곽지역으로 이사를 계획하고 있습니다. 현재 거주하고 있는 평수와 시세 차이는 현재가치 기준으로 4천만 원인 것으로 알려져 있습니다.

참고자료

· 없음