자금세탁방지제도의 배경 및 필요성

소개글

자금세탁방지제도의 연혁적 배경 및 자금세탁방지제도가 필요한 이유 등에 대한 내용을 주제로 하는 자료입니다.

목차

1. 자금세탁방지제도의 배경
(1) 국제협력 및 국내외적 요구
1) 국제협력 차원에서의 자금세탁방지제도 요구
2) 자금세탁방지제도의 국내외적 요구
(2) 금융권 측면에서의 요구
1) 금융회사의 대외신인도 하락 및 평판위험 방지
2) 선진금융기법의 도입
3) 금융회사 역할의 중요성

2. 자금세탁방지제도의 필요성
(1) 자금세탁 유형의 지속적 진화
(2) 경제의 투명성 및 신인도 제고
(3) 금융회사 신뢰도의 제고

3. 자금세탁방지제도의 규제 목표
(1) 범죄억제 및 수익몰수 효과 제고
(2) 정상적 경제활동 및 사회질서 보호
(3) 범죄비호 수사방해의 차단

4. 금융권의 자금세탁방지제도 도입 효과
(1) 금융거래 선진화 측면
1) 금융회사의 건전성 및 안정성 제고
2) 금융거래 관행의 선진화에 기여
3) 세계적인 자금세탁방지 노력에 동참
(2) 금융거래 비밀보호 측면
1) 정상적인 금융거래의 관행 유지
2) 특정범죄 등 중대범죄 관련 금융거래만 조치대상
3) 금융거래의 비밀보장 원칙 준수

본문내용

오늘날의 국가경제는 세계경제의 상황을 배제하고서는 더 이상 아무런 의미가 없으리만큼 여러 가지 면에서 다른 국가와의 밀접한 관계를 가진다. 주요 선진국들을 중심으로 1970년대부터 시작된 무역, 금융, 자본을 비롯한 여러 시장의 자유화, 개방화의 물결은 1980년대 이후로 지금까지도 놀라운 속도로 발전하고 있는 정보통신기술의 발달을 배경으로 더욱더 거세지고 있다. 농산물에서부터 금융시장, 의료시장, 교육시장까지 개방되었고, 이에 따른 자금의 흐름도 과거에 비해 그 규모가 커졌을 뿐만 아니라 횟수 또한 급격하게 증가하고 있는 실정이다.
이와 같은 급격한 자금의 흐름을 이용하여 자금세탁 및 세금포탈 등의 범죄들은 막대한 수익을 내고 있고 그 원천은 점점 더 치밀하게 은닉되고 있다.

(1) 국제협력 및 국내외적 요구
1) 국제협력 차원에서의 자금세탁방지제도 요구
각국은 이미 자금세탁에 대한 규제조치를 법제화하여 대응해 오고 있다. 그러나 오늘날의 자금세탁은 그 영역이 국제적으로 이루어지고 있는 실정이므로 이는 각 국가별로 대응할 문제가 아닌 총체적인 국제협력에 의한 범국가적 대응을 요구하는 문제로 인식되고 있다.
따라서 자금세탁방지 관련 국제기구들은 각 국가에게 자금세탁방지체제에 대한 협조를 강력히 요구하고 있고, 이에 비협조적인 국가에겐 국가 간의 금융거래 방지 등과 같은 국제적인 차원의 불이익을 주고 있다.

2) 자금세탁방지제도의 국내외적 요구
미국 등 선진국과 UN, FATF 등 국제기구는 마약, 밀수, 범죄조직 등과 관련된 불법자금의 흐름을 사전에 추적 및 차단하기 위하여 각 국가에 금융정보분석기구의 설립 및 자금세탁 방지제도의 도입을 꾸준히 권고하고 있고, 이에 불참하는 국가에 대해서는 금융거래 금지 등의 제재를 가하고 있다.
국내적으로는 2001년 이후 지속적으로 확대되는 외환 자유화 조치로 인하여 국경을 넘나드는 불법자금 유출입이 급격히 증가하고 있는 것으로 나타나고 있다.

참고 자료

없음