1인 점포라는 차별화된 전략으로 미국증권 업계에서 이례적 성공 뿐 아니라 포츈지 선정 가장 일하기 좋은 기업에 수차례 선정된 에드워드존스 증권사(Edward Jones) 사례 분석

목차

I. Edward Jones 개요

II. Edward Jones
1. 비즈니스활동 시스템 지도
2. Edward Jones가 하지 않는 것
3. 투자정책팀(Investment Policy Committee)
4. Edward Jones의 FA
5. FA의 고객과의 미팅

III. HBR Case Study 요약
1. 리테일 브로커리지 산업
2. Edward Jones
(1) History
(2) 고객
(3) 상품
(4) 지역적 특성과 사무실 운영
(5) 마케팅
(6) 인센티브
(7) 감독 시스템

IV. Edward Jones의 전략 성공 요인
1. 입지선정 및 타겟고객
2. 단독점포 및 1인 FA
3. 포트폴리오 운영
4. FA 활동성
5. Key Success Factors
6. Review

Appendix
Reference

본문내용

I. Edward Jones 개요

- 자본시장이 가장 발달한 미국 증권업계에서 차별화된 전략으로 승부수를 띄운 몇 안 되는 증권사 중 하나로 미국 Edward Jones社가 꼽힌다. 모간스탠리, 메릴린치, 골 드 만삭스 등 발군의 능력과 규모로 수십 년간 세계 자본시장을 주무르는 증권사 가 즐비 한 미국시장에서 틈새시장을 성공적으로 개척한 사례로 Edward Jones社는 주 목할 만하다. 1922년 설립된 Edward Jones社는 1943년에 WHITAKER와 합병하면서 규모를 키웠고 90년대 인터넷 붐을 맞으면서 일인점포로서의 강점을 살리며 각광을 받아왔다.
▣ 1인 점포로 채널다각화에 성공 = Edward Jones社의 주요전략은 한 마디로 1인 점포를 통한 대면영업 집중이다.
- 이 증권사는 미국인구 1500명당 1명 수준으로 미국 및 캐나다지역 11,000개 지점과 2만6000여명의 직원을 보유하고 있다. 자영업자와 퇴직자를 중심고객층으로 공략하는 ED존스는 주로 리스크가 낮은 상품을 취급한다. 주식도 시가총액이 높은 AAA등급만 취급하며 채권의 경우 국채, 지방채, 생보, 연금, 양도성CD 등이 주요 상품이다. 이로 인해 65세 이상 고객과 중소기업 사장들이 주요고객이며 이들의 투자신탁의 평균보유기간도 17년 정도로 알려졌다. 또한 무엇보다 연 6.3%의 저 회전율 정책도 이 같은 고객들을 지속적으로 유지하는 이유로 분석된다. 한편 리스크가 높기 때문에 IPO업무를 소극적으로 하고 있는 Edward Jones社는 투자은행 업무를 할 때 지방의 한 기업에만 집중 투자하는 등 철저한 리스크 관리를 하는 것으로 유명하다.
▣ 인재육성과 직원처우 최고 = Edward Jones社는 인재육성에 대한 전략과 전술이 철저하기로 유명하다.
- 미국 포춘지에 연수가 잘된 기업 1위에 선정되기도 했던 이 회사의 인재육성책은 변호사 회계사 교사 등의 고급인력 유입전략과 이들에 대한 철저하고 오랜 연수교육이다.

참고 자료

International Directory of Company Histories. Vol. 66. St. James Press. 2004
Edward Jones in 2006: Confronting Success”, David Collis & Troy Smith, HBR Case Study, March 21,2012
Can you say what your strategy is?, David Collis & Michael G. Rukstad, Harvard Business Review, April.2008/ 동아비즈니스리뷰,
동 내용 번역본(35단어로 회사의 전략을 말하라. 어렵다면 전략을 다시 짜라), 2008
선진증권사 집중탐구, 에드워드존스증권사, 한국금융신문, 2004.9.13일
피터드러커의 인생경영. 이재규. 2007
http://www.fundinguniverse.com/company-histories/edward-d-jones-company-l-p-history/
https://www.edwardjones.com/cgi/getHTML.cgi?page=/en_US/index.html
http://wealthmanagement.com/institutions/knock-knock-whos-there-elated- edward-jones-advisor
http://www.indeed.com/forum/cmp/Edward-Jones/get-job-at-Edward-Jones/ t20008/p45