[금융투자의 이해-방송통신대-24-2학기-출석수업과제물] 1. 한국 개인투자자의 해외자본시장에 대한 투자가 최근 급속하게 증가하게 된 이유와 현황을 자세히 설명하시오. 2. 한국거래소 (KRX 정보데이터시스템)에 접속하여, 최근 1달 동안 개인투자자가 가장 많이 순매수한 종목 5개를 순서대로 제시하시오.

소개글

과목명 : 금융투자의 이해
레포트 주제 :
1. 한국 개인투자자의 해외자본시장에 대한 투자가 최근 급속하게 증가하게 된 이유와 현황을 자세히 설명하시오.
(해외투자의 기대효과와 단점, 개인 투자자가 이러한 단점을 극복할 수 있는 방안, 실제 현황 등을 중심으로)

2. 한국거래소 (KRX 정보데이터시스템)에 접속하여, 최근 1달 동안 개인투자자가 가장 많이 순매수한 종목 5개를 순서대로 제시하시오.

3. 다음은 김투자씨가 보유한 주식의 2018~2022년까지의 단순 수익률이다.
(1) 주식의 보유기간 수익률을 제시하시오.
(2) 김투자씨가 주식에 투자한 5년 기간 동안의 연 평균 수익률은 얼마인지 제시하시오.

4. 김투자씨는 주식A와 B에 투자를 고려하고 있다. 미래상황에 따른 각 주식의 수익률이 다음과 같이 예상되었다. 또한, 김투자씨는 주식 A에 50만원, 주식 B에 50만원(총 100만원)을 투자하는 포트폴리오(P)를 구성하려고 한다.

(1) 주식 A와 B의 기대수익률을 제시하시오.
(2) 주식 A와 B의 분산과 표준 편차를 제시하시오.
(3) 주식 A와 B의 공분산과 상관계수를 제시하시오.
(4) 김투자씨 포트폴리오(P)의 기대 수익률을 제시하시오.
(5) 김투자씨 포트폴리오(P)의 분산과 표준편차를 제시하시오.
(6) 주식 A, B와 김투자씨 포트폴리오(P)를 평균-분산 평면에 표시하시오. 또한, 위험회피형 투자자 입장에서 가장 선호하는 투자안과 그이유를 함께 제시하시오.

목차

1. 한국 개인투자자의 해외자본시장에 대한 투자가 최근 급속하게 증가하게 된 이유와 현황을 자세히 설명하시오.(해외투자의 기대효과와 단점, 개인 투자자가 이러한 단점을 극복할 수 있는 방안, 실제 현황 등을 중심으로)

2. 한국거래소 (KRX 정보데이터시스템)에 접속하여, 최근 1달 동안 개인투자자가 가장 많이 순매수한 종목 5개를 순서대로 제시하시오.

3. 다음은 김투자씨가 보유한 주식의 2018~2022년까지의 단순 수익률이다.
(1) 주식의 보유기간 수익률을 제시하시오.
(2) 김투자씨가 주식에 투자한 5년 기간 동안의 연 평균 수익률은 얼마인지 제시하시오.

4. 김투자씨는 주식A와 B에 투자를 고려하고 있다. 미래상황에 따른 각 주식의 수익률이 다음과 같이 예상되었다. 또한, 김투자씨는 주식 A에 50만원, 주식 B에 50만원(총 100만원)을 투자하는 포트폴리오(P)를 구성하려고 한다.
(1) 주식 A와 B의 기대수익률을 제시하시오.
(2) 주식 A와 B의 분산과 표준 편차를 제시하시오.
(3) 주식 A와 B의 공분산과 상관계수를 제시하시오.
(4) 김투자씨 포트폴리오(P)의 기대 수익률을 제시하시오.
(5) 김투자씨 포트폴리오(P)의 분산과 표준편차를 제시하시오.
(6) 주식 A, B와 김투자씨 포트폴리오(P)를 평균-분산 평면에 표시하시오. 또한, 위험회피형 투자자 입장에서 가장 선호하는 투자안과 그 이유를 함께 제시하시오.

5. 참고문헌

본문내용

최근 한국 개인투자자들의 해외 자본시장 투자가 급증한 이유는 여러 가지 요인에 기인한다. 먼저, 저금리 환경이 주요 원인으로 작용하고 있다. 한국은 저금리 기조가 지속되면서 국내 채권이나 예금으로는 충분한 수익을 기대하기 어려워졌다. 이에 따라, 개인투자자들은 더 높은 수익률을 기대할 수 있는 해외 주식 및 채권 시장으로 눈을 돌리고 있다.

또한, 국내 주식시장의 성장 한계도 중요한 요인이다. 한국 주식시장은 대형주 중심의 제한된 성장성, 높은 변동성 등의 문제를 안고 있다. 반면, 미국이나 유럽, 아시아의 여러 해외 주식시장은 다양한 산업과 기업들로 구성되어 있으며, 새로운 기술 및 서비스 산업을 중심으로 빠르게 성장하고 있다. 이러한 글로벌 시장의 성장 가능성은 개인투자자들에게 매력적인 투자처로 인식된다.

해외 투자를 통해 개인투자자들은 포트폴리오 다각화를 실현할 수 있다. 특정 국가나 산업에만 집중된 투자에서 벗어나 글로벌 경제의 흐름에 따라 분산 투자할 수 있다는 점은 큰 장점이다. 또한, 환율 변동에 따른 환차익도 기대할 수 있다. 예를 들어, 투자한 국가의 통화 가치가 상승할 경우, 해당 국가 자산의 수익률은 추가적인 이익을 가져다준다.

하지만 해외 투자는 리스크와 단점도 존재한다. 가장 큰 단점은 환율 리스크이다. 환율 변동이 심한 경우, 자산 가치가 하락할 수 있으며, 이는 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있다. 또한, 해외 시장에 대한 정보 부족(정보 비대칭성)은 투자 판단에 어려움을 줄 수 있으며, 세금 및 거래 수수료 등의 추가 비용도 고려해야 한다.

이를 극복하기 위해 개인투자자들은 ETF(상장지수펀드)와 같은 간접 투자 상품을 활용하거나, 해외 투자에 특화된 금융 자문 서비스 및 전문 컨설팅을 이용할 수 있다. 이러한 방법은 투자 위험을 분산시키고, 정보의 비대칭성을 줄이며, 더 나은 투자 전략을 수립할 수 있도록 도와준다.

참고 자료

이우백, 김종오, & 외 1명. (2024). 금융투자의 이해(2학기, 워크북 포함). 한국방송통신대학교출판문화원.