[펀투상 요약][펀드투자상담사 핵심요약, 펀드투자상담사 정리요약]

소개글

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목차

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본문내용

*집합투자
집합투자란 2인 이상에게 투자권유 하여 모은 돈으로 일상적인 운용지시를 받지 아니하며
운용하여 얻은 결과를 투자자에게 배분하는 것

*집합투자의 속성
-집단성, 간접성, 실적배당과 투자자평등원칙

*집합투자의 장점
전문가가 펀드를 운용, 소액으로도 분산투자 가능, 적합한 투자선택 가능

*집합투자기구의 분류
모집방식: 공모와 사모
운영구조: 개방형펀드와 폐쇄형펀드
법정형태: 투자신탁, 투자회사, 투자유한회사, 투자합자회사, 투자조합, 투자익명조합
사모투자전문회사

*공모펀드
공모방식(모집 또는 매출)으로 투자자를 모으는 펀드로 청약의 권유대상자가 50인 이상.
모집-50인 이상에게 신규로 발행되는 유가증권의 취득의 청약을 권유하는 것
매출-50인 이상에게 유가증권, 코스닥시장에서 이미 발행된 유가증권에 대해 매수의 청약을 권유하는 것

*개방형펀드와 폐쇄형펀드
개방형- 환매청구권 있음, 펀드지분의 추가발행 가능
폐쇄형- 환매청구권 없음, 추가발행은 원칙적으로 안 되지만 예외 시 허용됨
# 투자제약- 개방형펀드 > 폐쇄형펀드
# 폐쇄형 펀드 추가발행의 예외 상황
1.기존 집합투자자의 이익을 해할 우려가 없는 경우로써 신탁업자의 확인을 받았을 때
2.이익분배금 범위 내에서 집합투자증권을 추가로 발행하는 경우
3.기존투자자 전원의 동의를 받은 경우

*집합투자기구의 법적인 형태의 분류
1.법적형태의 분류는 집합투자가 집합적, 간접적 투자를 위한 도구라는 원리는 동일하나 그 도구를 설정, 설립함에
있어서 법적인 형태가 다름을 의미
2.집합투자의 법적인 형태는 크게 신탁형, 회사형, 조합형
3.공모형의 가장 일반적으로 사용되는 형태는 1.투자신탁 2.투자회사

*일반적으로 우리나라에서 가장 많이 활용되는 집합투자기구의 형태
공모형 - 개방형- 투자신탁 → 공모형>사모형, 개방형>폐쇄형, 투자신탁>투자회사

*투자신탁의 3면 관계
위탁자(집합투자업자) - 수탁자(신탁업자) - 수익자
*투자신탁관계는 위탁자와 수탁자 간의 신탁계약을 통해 설정

참고 자료

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